Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarıldı. Yürürlüğe giren düzenleme kapsamında temel işlem eşiği 370 bin liraya yükseltilirken dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlama süreçleri sadeleştirildi.
Kimlik Tespiti Parasal Eşikleri Artırıldı
Resmi Gazete’de yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans kurumlarının müşterilerine uyguladığı parasal sınırları güncelledi. Yapılan değişiklikle daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti zorunluluğu sınırı 370 bin TL seviyesine çekildi. Kapsam dahilindeki diğer bazı işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt sınır ise 30 bin TL olarak belirlendi. Belirlenen yeni eşiklerin altında kalan bankacılık hareketlerinde doğrulama süreçleri daha sınırlı ve esnek kurallarla tamamlanabilecek.
Dijital İşlemlerde Güvenlik ve İmza Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık hizmetlerindeki müşteri doğrulama adımlarına yönelik yeni standartlar getirildi. Doğrulanmış kayıtlı telefon numarasına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, risk düzeyinin elvermesi koşuluyla kurumlara ıslak imza talep etmeme serbestisi tanındı. Bu uygulamanın devreye girebilmesi için tercih edilen yöntemin yetkisiz erişimleri engelleyecek yeterli güvenlik ve kimlik doğrulama altyapısını taşıması gerekiyor.
Denetim ve İnceleme Süreçlerinde Tek Rapor Dönemi
Finansal sektördeki bürokratik yükü azaltmak hedefiyle denetim mekanizmalarında yapısal sadeleştirmeye gidildi. Yürütülen denetimlerde mevzuat ihlali tespit edilmesi durumunda, ayrı değerlendirmeler yerine tüm bulguların tek bir raporda birleştirilmesi kuralı getirildi. Böylece inceleme süreçlerinin konsolide rapor üzerinden daha süratli tamamlanması hedefleniyor.
